如何判断理财师是否专业可靠？问他这几个问题
我们常说，投资理财是门技术活，当中牵涉到很多的专业知识。为了能做好理财，很多投资者也会向理财师咨询，希望得到更专业可行的理财建议。 但市场上自称理财师的人有很多，每个理财的专业程度都不同，有的甚至根本称不上专业。那如何才能判断一个理财师是否专业可靠？投资者可以问理财师以下几个问题： 1、为什么推荐这个产品？ 理财师在给客户制定理财方案时，多多少少都会给客户推荐一些产品，有的产品确实是适合客户的，有的却不是。 有些不专业的理财师为了推销所在公司的产品，提升个人业绩，就千方百计地给客户说产品如何如何好，但这个产品未必适合所有客户。因此在理财师推荐产品的过程中，应问理财师为什么推荐该产品，除了产品本身的优势外，是否有与自己的理财目标、理财需求、财务状况等相契合的点。 2、你是否做过此类投资？ 作为一名专业的理财师，不仅要对市场上各类投资品的理论知识都相当熟悉，在给客户推荐投资方式时，自己也最好是做过的。 比如推荐股票，理财师应自己也做过股票投资，只有这样才能真正说清股市中的机会和风险，也可以给投资者更多的建议及提醒。如果自己都不了解就随意给客户推荐，是种不负责任的行为。 3、为什么推荐这个投资组合？ 我们都知道投资理财应注意分散风险，不要“将鸡蛋都放在一个篮子里”。秉持这样的理念，有的理财师会事先背一套标准化的方案下来，无论面对怎样的投资者，都提供同一个方案。 但景云金融的资深理财师表示，每个客户都有不同的投资目标和需求，因此理财师所提供的方案也应该是因人而异的。如果一个理财师无法结合客户的特点说出推荐的理由，那他很可能在套用“模板”，并不专业。 4、是否会有后续跟踪服务？ 是否有后续跟踪服务？这个问题很重要。因为市场是在不断变化的，谁也无法预测将来会发生什么，如果市场有变，有后续服务的理财师就会及时提醒客户调整资产配置方案，并帮助客户完成方案，保护客户的财富。 如果没有后续服务，就意味着将来的风险都由自己一个人承担，甚至会因无法及时发现市场的变化而蒙受损失，这样的理财师并不靠谱。 因此，进行理财咨询时，还是要找正规机构的理财师，比如景云金融的理财师，不仅会为客户规划理财方案，也会有持续的跟进服务，及时解决客户所遇到的任何问题。 总之，要想看一个理财师是否专业，大家可以问对方上述四个问题进行判断。同时，也可以在咨询的过程中，看对方是否能分析清问题，并给出方案，来看对方是否专业。---------------------------分割线-------------------------------------- 景云金融是一家集信息咨询、投资咨询和贷款咨询服务于一体的P2P网络金融信息服务平台，主要经营产品为车贷、房贷，起投金额100元，不收任何手续费，标的期限为1至12个月。100%的实物抵押标，严格的风控是我们立足于P2P行业的根本所在，每月的15日更是我们的债权开放日，投资者可以来公司实地考察，安全、透明更会赢得投资者的青睐。 风里雨里我们在这等你，让我们携手景云金融共创美好未来。景云金融，您的理财好帮手。www.jingyunbank.com申报资金项目的策划及资料撰写；
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