私募直营店：基金的募集账户和托管账户是什么关系?

沙漠中的鱼 · 发表于 2019-4-11 10:36:21

　　金融投资，无非是一个实现资产保值增值的方式，资金的安全是一个最基本的必要条件。对于私募基金来说，基金的安全一般通过第三方基金托管机构，使得管理人不直接接触资金。那么，除了基金托管账户外，私募基金还有个募集账户，基金的募集账户和托管账户是什么关系?资金在各个账户之间是如何运作的?下面，私募直营店收集整理材料给大家详细介绍。
　　私募基金托管后一般有两个账户：私募基金募集账户和托管账户。简单来说，这两种账户可以分为三种情况进行使用：
　　1、产品成立之前，投资者的认购款是打到募集账户。
　　2、产品成立后，托管方会开立一个托管账户，把募集账户的资金划到托管账户。托管账户的资金可以在证券资金账户与期货资金账户之前相互划转，用于账户间的资金调拨。
　　3、产品清盘后，证券资金账户与期货账户做结息后所有资金划转到托管账户，托管账户结息清算后的总资金资金分配后划转到投资者的账户。募集账户是用来直接与投资者对接的，托管账户是用来账户间调整和存管整个产品的资金的。
　　私募基金的募集账户一般是由私募基金的托管人开通，全称通常为“XX证券股份有限公司基金运营外包服务募集专户”，是由私募基金运营服务机构接受私募基金管理人委托代为提供基金服务的专用账户。私募基金的募集账户一般用于基金募集期间和存续期间所有销售渠道的认购、申购和赎回资金的收付。
　　中国证券投资基金业协会规定，在募集专用账号及资金安全方面，私募基金管理人在私募基金募集前必须与监督机构联名开立私募基金募集结算资金专用账户，实现对募集结算资金的归集管理。
　　私募直营店平台上线3个月，入驻私募机构突破1000家
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　　在“私募直营店”，合格投资者与私募机构可以实现双向互动。
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